Financial services advisory

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In Deutschland wird die Qualität der Kundenberatung im Finanzdienstleistungsbereich regelmäßig als unzureichend bewertet. Angesichts der steigenden Kundenorientierung in allen Branchen und des geschwächten Vertrauens der Kunden in Banken und Versicherungen infolge der Finanzmarktkrise ist die Verbesserung dieser Situation entscheidend für die Wettbewerbsfähigkeit. Der gezielte Einsatz von Informationstechnologie (IT) ist notwendig, um qualitativ hochwertige Dienstleistungen, insbesondere im Massenkundengeschäft, anzubieten. Das Buch entwickelt ein Konzept zur Individualisierung von Beratungen im Finanzdienstleistungsbereich, das zur Umsetzung entsprechender Anwendungssysteme dient. Kundeninformationen spielen dabei eine zentrale Rolle, da sie die Anpassung von Finanzdienstleistungen an die Bedürfnisse der Kunden ermöglichen. Der Autor analysiert die gesetzlichen Rahmenbedingungen zur Verarbeitung von Kundendaten in Deutschland, einschließlich des Bundesdatenschutzgesetzes und relevanter EU-Richtlinien. Zudem wird der Einfluss der Qualität von Kundendaten auf den ökonomischen Erfolg von Versicherungen untersucht. Das Konzept berücksichtigt verschiedene Kundenrollen und Beratungssituationen sowie Ziele wie Rendite und Risiko in der Altersvorsorgeberatung. Abschließend wird ein Verfahren zur Auswahl der bestmöglichen Lösung für den individuellen Kunden diskutiert, basierend auf Erfahrungen führender Banken und Ergebnisse des Proj