Basel II, Banken, Unternehmensfinanzierung und die Schlussfolgerungen aus der Finanzkrise für "Basel III"

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Dieses Buch behandelt die neue Eigenkapitalvereinbarung für Banken, Basel II, und analysiert deren Auswirkungen auf Banken, Unternehmensfinanzierung und Kapitalmärkte sowie deren Rolle in der Finanzkrise. Es werden die Effekte von Basel II auf das Angebotsverhalten der Banken, die Unternehmensfinanzierung und die Kapitalmärkte detailliert dargestellt. Ein Modell zur Quantifizierung der Veränderungen der Kreditkonditionen wird entwickelt. Die Erkenntnisse fließen in eine gesamtwirtschaftliche Bewertung von Basel II ein und werden anhand einer Beispielanalyse auf die Mineralölindustrie angewendet. Zudem werden die Ursachen und die Entstehung der Subprime-Krise, die in eine umfassende Finanz- und Wirtschaftskrise mündete, erörtert. Schwächen von Basel II werden identifiziert und Lösungsansätze zur Weiterentwicklung der Bankenregulierung in Richtung Basel III diskutiert. Dabei werden theoretische Erkenntnisse zu Basel II mit empirischen Entwicklungen verglichen. Abschließend werden die Maßnahmen des Basler Ausschusses zur Weiterentwicklung der Bankenregulierung hin zu Basel III aufgezeigt, analysiert und bewertet. Dazu zählen Stress Tests, zusätzliche Eigenkapitalanforderungen, die Einführung einer Leverage Ratio, Kapitalpuffer und Mindeststandards für die Liquidität, wie die Liquidity Coverage Ratio (LCR) und die Net Stable Funding Ratio (NSFR).